כאשר אדם הולך לעולמו ומשאיר אחריו צוואה, הדרך לחלוקת הרכוש שלו לרוב ברורה: היורשים שמונו בצוואה מגישים בקשה לרשם לענייני ירושה לקבלת צו קיום צוואה, והרכוש מחולק בהתאם לאמור במסמך. אך מה קורה כאשר אין צוואה?
במקרים אלו נכנס לתמונה חוק הירושה, הקובע מי זכאי לרשת את המנוח ובאיזה אופן. כדי לממש את הזכויות בעיזבון, על היורשים לפי דין להגיש בקשה לצו ירושה מסמך משפטי שמונפק על-ידי הרשם לענייני ירושה, ומצהיר מי הם יורשי המנוח ומה חלקו של כל אחד מהם בעיזבון. למרות שההליך מוסדר בחוק, לעיתים מתעוררות שאלות ואתגרים – במיוחד סביב סוגיית איתור נכסים.
מה מסתתר בעיזבון המנוח?
כאשר יש צוואה, לרוב המנוח מפרט בה את רכושו ונכסיו. אך כשאין צוואה, אין רשימה מסודרת – והיורשים נדרשים לאתר בעצמם את נכסי העיזבון. במקרים רבים, מדובר ברכוש שהיורשים מכירים אותו היטב – חשבונות בנק, קופות גמל, דירה או רכב. אך לעיתים, יש צורך בביצוע פעולות לאיתור ירושה, כלומר – לאיתור נכסים של המנוח.
ההליך כולל פנייה לגופים מוסדיים ורשויות ציבוריות (כגון רשות המסים, רשם החברות ועוד), ולעיתים גם הסתייעות באנשי מקצוע המתמחים באיתור נכסים, לרבות חוקרים פרטיים.
כלים לאיתור נכסי עיזבון
ישנם מאגרים ממשלתיים מקוונים המיועדים לחשוף כספים ופוליסות לא פעילות:
• “הר הכסף” – מאפשר לאתר חשבונות פנסיוניים וקרנות גמל ללא פעילות.
• “הר הכסף 2” – מרכז מידע על חשבונות בנק לא פעילים במשך שנה לפחות. רצוי לבדוק בו שוב כעבור שנה ממועד הפטירה.
• “הר הביטוח” – מציג מידע על פוליסות ביטוח חיים רשומות על שמו של המנוח.
חשוב לציין כי כספי ביטוח חיים, ככלל, אינם חלק מהעיזבון. הכספים מועברים ישירות למוטבים המצוינים בפוליסה – ללא קשר לצו הירושה ולעיתים גם לא בהתאם לצוואה.
מה לגבי נכסי מקרקעין?
איתור נכסי מקרקעין מורכב מעט יותר. מומלץ להתחיל בחיפוש במרשם המשכונות, שם ניתן לבצע בדיקה לפי שם ותעודת זהות. אם לא נמצאה אינדיקציה לנכסים, ניתן לפנות לבית המשפט בבקשה לקבלת מידע מהמרשם בטאבו. שימו לב – מדובר בהליך פורמלי, אך לעיתים חיוני כדי לוודא שאין נכסים שלא התגלו.
כיצד מגישים בקשה לצו ירושה?
על פי חוק הירושה, הזכאים להוציא צו ירושה הם בני זוג של המנוח, ילדיו, הוריו, אחיו וסביו – בהתאם למדרג הקבוע בחוק. לצורך הגשת הבקשה, יש להיכנס לאתר רשם הירושה, למלא טופס ייעודי, לשלם אגרה, לצרף תצהיר, תעודת פטירה, צילום תעודת זהות ולעיתים גם מסמכים נוספים שמוכיחים את הקשר המשפחתי או המעמד המשפטי.
לאחר פרסום הבקשה ברשומות ומתן אפשרות להתנגדויות – ובהנחה שאין בעיות בטפסים או בסדרי הדין – יונפק צו ירושה. באמצעותו, ניתן להגיש בקשות להעברת נכסים, לאתר רכוש נוסף ולעדכן גופים שונים על שינוי הבעלות.
ליווי מקצועי – חיוני במיוחד
משרד עורכי הדין דקר פקס לוי, עם סניפים בתל אביב ובירושלים וצוות של כ-20 עורכות ועורכי דין, מתמחה בין היתר בדיני משפחה, ירושה ומעמד אישי. אנו מלווים משפחות ויחידים בהליכי צו ירושה, איתור נכסים וניהול עיזבונות – ברגישות, בדייקנות ובמיומנות משפטית.
מוגש מטעם: משרד עורכי דין דקר, פקס, לוי
